Субсидиарная ответственность КДЛ — привлечение и защита | Центр финансовой аналитики
Банкротные споры и субсидиарная ответственность

Когда долг компании становится личным долгом

Центр финансовой аналитики разбирает дела, где кредиторы пытаются взыскать долг компании с директора, учредителя, бенефициара или фактического контролёра. Показываем, как суды находят КДЛ, какие ошибки ломают защиту и когда субсидиарная ответственность становится рабочим инструментом взыскания.

Подписаться на разборы в Telegram
261 млн
макс. кейс защиты
48 млн
макс. результат взыскания
2 стороны
защита и привлечение
Субсидиарная ответственность — вечный долг. Не списывается даже в личном банкротстве (п. 6 ст. 213.28 ФЗ-127).
Разбираемся в терминах

Что такое КДЛ и субсидиарная ответственность

КДЛ — контролирующее должника лицо: директор, учредитель 50%+, бенефициар или любое лицо, определявшее действия компании в течение 3 лет до банкротства.

Субсидиарная ответственность — когда весь долг обанкротившейся компании переводят на КДЛ лично. Не часть — весь реестр целиком. И этот долг вечный.

Для кредитора: даже если компания ликвидирована — вы можете получить деньги с людей, которые ею управляли. И они не смогут от этого долга убежать.

Летута Сергей Сергеевич, основатель компании Центр Финансовой Аналитики
Летута Сергей Сергеевич, основатель компании
Центр Финансовой Аналитики.
Почему мы

Одна компания — обе стороны баррикад

Знаем всё с обеих сторон

Когда мы защищаем КДЛ — мы знаем, что будет делать кредитор. Какие сделки оспорит, где будет искать имущество. Потому что мы сами это делаем.

Когда мы привлекаем КДЛ — мы знаем, как будет защищаться ответчик. Потому что мы сами строим такую защиту.

Розыск скрытого имущества — отдельная специализация. Находим активы на родственниках и аффилированных лицах: недвижимость, транспорт, доли, зарубежные счета.

— Защита от привлечения —

Вас привлекают? Закон работает против вас

Пленум ВС РФ №53: вы виновны, пока не докажете обратное. Весь реестр кредиторов может стать вашим личным долгом. Навсегда.

Реальное дело

4 млн дивидендов → 261 млн ответственности

Дело А56‑111730/2019

Участник с долей 50% однократно получил дивиденды — 4 млн. Компания обанкротилась. Суд: доля 50% = презумпция КДЛ. Размер: весь реестр — 261 млн.

Соотношение 1:65. Долг вечный — не спишется никогда.
Прецедент ВС РФ

1,25 млрд — без формальной доли

Дело А22‑941/2006

Банк не имел участия в компании. Но контролировал денежные потоки и принимал ключевые решения.

Привлечён на 1,25 млрд. Достаточно быть тем, кто реально контролирует.
Публичность = доказательство

Привлечён за публичное позиционирование

Дело А56‑83793/2014, «Ладога»

Не директор, не учредитель. Но интервью, конференции, переговоры от имени группы.

ВС РФ признал КДЛ на основании поведения.

Рассчитайте риски субсидиарной ответственности

1. Какая ваша роль?
Генеральный директор
Учредитель 50%+
Бывший директор/учредитель
Бенефициар без записи в ЕГРЮЛ
Инвестор
Главбух / фин. директор
2. Стадия ситуации?
Банкротство уже идёт
Подано заявление о банкротстве
Есть решение суда, банкротства нет
Идёт судебный процесс
Претензии и долги, суда нет
3. Размер реестра / претензий?
Более 500 млн
150–500 млн
50–150 млн
Менее 50 млн
4. Получали ли дивиденды за 3 года?
Да, регулярно
Однократно
Нет
5. Были ли сделки с активами?
Да, могут оспорить
Обычные хозяйственные
Нет, активы на балансе
Не уверен
Высокий риск

Действуйте немедленно

Множественные признаки КДЛ. В случае банкротства — весь реестр станет вашим личным вечным долгом.

Подписаться на блог в Telegram
Средний риск

Есть основания для беспокойства

Не всё критично, но при банкротстве компании к вам могут быть вопросы. Лучше проверить сейчас.

Подписаться на блог в Telegram
Умеренный риск

Риск управляем

Серьёзных признаков нет. Но если ситуация изменится — лучше перепроверить.

Подписаться на блог в Telegram

Кому нужна защита

Директор ООО

КДЛ по умолчанию. Отвечаете всем личным имуществом. Долг вечный.

Учредитель 50%+

Автоматическая презумпция контроля. Дивиденды — используют против вас.

Бенефициар

Без записи в ЕГРЮЛ суд признаёт фактическим КДЛ.

Главбух

Утрата документов — основание для субсидиарки по ст. 61.11.

— Привлечение КДЛ —
Привлечение КДЛ

Должник не платит? Взыщем с тех, кто контролировал

Активы выведены

На балансе ноль. Имущество на родственниках. Исполнительный лист бесполезен.

Банкротство пустышки

Конкурсная масса не пополняется. Реестр не погашается.

Номиналы и прокладки

Цепочки из 7 компаний — стена между деньгами и вами.

Время против вас

Срок на привлечение — 3 года. Активы продолжают выводить.

8 конкретных дел с цифрами

Из нашей практики

Номинал 52 млн → результат 48 млн

Группа из 7 компаний, бенефициар в Севастополе

Должник — «брошенка». На балансе ноль. Нашли бенефициара — 4 коттеджа по 780 м² в Севастополе.

48 млн. Стандартный юрист сказал бы «бесперспективно».
Из нашей практики

29 млн → 22 млн за 12 месяцев

Проиндексировали до 38 млн. Привлекли КДЛ.

22 млн за 12 месяцев.
Отказ

47 млн — мы отказались

Аффилированность первого кредитора. Требование неликвидно.

Берём только перспективные дела.
В работе

61 млн — привлекаем финдиректора и гендиректора

Доверенность с полномочиями ГД. Банкротство по упрощённой процедуре.

Заявление об убытках от кредитора.
Из нашей практики

«Обратный залог» — скрытый старший залогодержатель

п. 5 ст. 488 ГК РФ — залог в силу закона

Инвестор выдаёт займ под залог недвижимости. ЕГРН чист. Но продавец не получил полную оплату — автоматический залог без регистрации.

Инвестор оказывается младшим залогодержателем. Проверяем в каждой залоговой сделке.

Рассчитайте перспективы привлечения КДЛ

1. Стадия ситуации с должником?
Конкурсное производство
Наблюдение
Есть решение суда, банкротства нет
Идёт суд
Должник не платит, суда нет
2. Размер требования?
Более 500 млн
150–500 млн
50–150 млн
Менее 50 млн
3. Знаете ли кто контролировал?
Знаю, есть доказательства
Знаю, но нет формальных доказательств
Подозреваю
Не знаю
4. Были ли сделки по выводу активов?
Очевидный вывод
Подозрительные сделки
Нет информации
Не было
Высокие перспективы

Серьёзные основания для привлечения

Долг КДЛ вечный — не списывается даже при банкротстве физлица. Есть все основания взыскать.

Подписаться на блог в Telegram
Требуется анализ

Есть потенциал

Нужен детальный анализ документов и обстоятельств для оценки перспектив.

Подписаться на блог в Telegram
Низкие перспективы

Привлечение может быть затруднено

Окончательный вывод — после анализа документов юристом.

Подписаться на блог в Telegram

Кому подходит привлечение

Кредитор в реестре

Реестр не погашается. Субсидиарка — способ получить деньги с бенефициаров.

Обманутый контрагент

Компания обанкротилась. Привлечение КДЛ — путь к возврату.

Арбитражный управляющий

Конкурсная масса ноль. Привлечение пополняет массу.

Кредитор без статуса

Поможем включиться в реестр.

Следующий шаг

Первичный разбор ситуации

Вас привлекают — опишите ситуацию. Хотите привлечь — пришлите номер дела.

Кейсы и разборы — Telegram
Полезные статьи

Читайте в блоге

Сроки субсидиарной ответственности

Как считать 3 года и 10 лет, когда срок начинает течь и где кредиторы теряют право на заявление

Порядок привлечения к субсидиарной ответственности

Кто подаёт заявление, какие доказательства нужны и как выглядит процесс в банкротстве

Субсидиарная ответственность простыми словами

Что это, кого привлекают, почему долг вечный — базовый разбор

Субсидиарная ответственность при банкротстве

Основной разбор механики, процесса и защиты контролирующих лиц

Субсидиарная ответственность директора

Когда долг компании доходит до личного имущества руководителя

Субсидиарная ответственность учредителя

Доля 50% — автоматическая презумпция КДЛ и вечный долг

Презумпции виновности КДЛ

Какие факты переносят бремя доказывания на директора, учредителя или фактического контролёра

Классификация ответчиков по субсидиарке

Директор, учредитель, бенефициар, номинал, бухгалтер и инвестор: кто становится КДЛ

Размер субсидиарной ответственности

Как суд считает личный долг КДЛ, когда сумма равна всему реестру и что можно уменьшить

Как избежать субсидиарной ответственности

Чек-лист для директора и инвестора — превентивная защита

Как инвестор становится КДЛ

Шесть способов потерять не только вложения, но и личное имущество
Все статьи блога →